Статья будет полезна читателям, которые хотят узнать, стоит ли покупать акции Сбербанка.
Сбербанк – крупнейший банк России и один из лидеров мирового банковского сектора. В 2023 году банк показал рекордные результаты по чистой прибыли, рентабельности капитала, росту клиентской базы и дивидендам, согласно отчету по российским положениям по бухгалтерскому учету (РПБУ) от 17 января.
Насколько привлекательны и выгодны акции крупнейшего российского банка сегодня, рассказал в беседе с Bankiros.ru инвестиционный советник Константин Вислов.
Основные финансовые показатели
Чистая прибыль «Сбера» по РПБУ в 2023 году составила 1,5 трлн рублей, что в пять раз больше, чем в 2022 году. Это совпадает с прогнозом прибыли по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО), который будет опубликован 29 февраля 2024 года.
Рентабельность капитала «Сбера» достигла 24,7%, что является одним из лучших показателей среди мировых банков, подчеркнул эксперт.
Рентабельность капитала показывает, насколько эффективно банк использует свой капитал для получения прибыли.
Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
ООО «УРАЛСИБ Брокер» комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-12732-100000
АО «Россельхозбанк» комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки Открыть счетЛиц. №077-08455-100000
ПАО «Промсвязьбанк» комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 177-03816-100000
АО «Банк ФИНАМ» комиссия 0,000% — 0,100% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 177-02739-100000
АО «КИТ Финанс» комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 040-06525-100000
Тинькофф Инвестиции комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-14050-100000
Чистая процентная маржа Сбера – 5,85%, что на 11 базисных пунктов выше, чем в предыдущем квартале.
Чистая процентная маржа показывает, насколько высоки процентные доходы банка по сравнению с процентными расходами.
Кредитный портфель Сбера – 29,4 трлн рублей, что на 23,9% больше, чем в 2022 году.
Кредитный портфель показывает, сколько денег банк дал в долг своим клиентам. Рост кредитного портфеля свидетельствует о высоком спросе на кредиты и доверии к банку.
Качество активов «Сбера» остается высоким, добавил спикер. Доля просроченной задолженности – 1,9%, что на 10 базисных пунктов ниже, чем в предыдущем месяце.
Доля просроченной задолженности показывает, какая часть кредитов не возвращается в срок. Низкая доля просроченной задолженности свидетельствует о хорошем управлении рисками банка.
Основные стратегические направления
Сбербанк увеличил количество клиентов до 108 млн человек, что на 10% больше, чем в 2022 году. Банк улучшил свои позиции на всех ключевых банковских рынках, в том числе на рынке розничных кредитов, вкладов, карт и дистанционных каналов обслуживания, перечислил Вислов.
Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
ООО «УРАЛСИБ Брокер» комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-12732-100000
АО «Россельхозбанк» комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки Открыть счетЛиц. №077-08455-100000
ПАО «Промсвязьбанк» комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 177-03816-100000
АО «Банк ФИНАМ» комиссия 0,000% — 0,100% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 177-02739-100000
АО «КИТ Финанс» комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 040-06525-100000
Тинькофф Инвестиции комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-14050-100000
Сбербанк совершил прорыв в развитии технологий искусственного интеллекта (ИИ), отметил инвестиционный советник. Банк запустил несколько инновационных продуктов и сервисов на базе ИИ, таких как:
- голосовой ассистент «Салют»;
- платформа для разработки ИИ SberCloud;
- решения для управления финансами SberSpasibo и SberPrime;
- сервисы для образования и здоровья SberClass и SberZdorovye.
«Сбербанк определил главные направления стратегического развития на ближайшие годы. Банк сфокусируется на построении человекоцентричной модели бизнеса, которая будет учитывать индивидуальные потребности и предпочтения каждого клиента», − пояснил собеседник Bankiros.ru.
Bankiros.ru
Банк также будет развивать свои экосистемы в разных сферах жизни, таких как финансы, образование, здоровье, развлечения и так далее, добавил эксперт.
Оценка акций и дивидендов
«Акции ″Сбера″ выросли почти в два раза в 2023 году и стали самой популярной бумагой в ″народном портфеле″», – отметил Вислов.
Об этом свидетельствуют данные, представленные на сайте Bankiros.ru.
Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
ООО «УРАЛСИБ Брокер» комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-12732-100000
АО «Россельхозбанк» комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки Открыть счетЛиц. №077-08455-100000
ПАО «Промсвязьбанк» комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 177-03816-100000
АО «Банк ФИНАМ» комиссия 0,000% — 0,100% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 177-02739-100000
АО «КИТ Финанс» комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 040-06525-100000
Тинькофф Инвестиции комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-14050-100000
Bankiros.ru
По данным Мосбиржи, акции Сбербанка выбирали почти 37% частных инвесторов. Ценные бумаги банка остаются одними из самых понятных и привлекательных на рынке, так как отражают состояние российской экономики и имеют высокую дивидендную доходность, подчеркнул спикер.
«По итогам 2023 года Сбербанк может выплатить рекордные дивиденды – около 33 рублей на акцию, что даст около 12% доходности к текущим ценам», – оценил собеседник Bankiros.ru.
Дивиденды – это часть прибыли банка, которая распределяется между акционерами. Высокие дивиденды свидетельствуют о том, что банк заботится о своих акционерах и демонстрирует свою финансовую устойчивость.
Как рассказал Вислов, акции «Сбера» торгуются на мультипликаторах 2024 года P/BV 0,8x и P/E 3,4x, или с 32-43% дисконтом к историческим средним.
Мультипликаторы – это способы оценки акций, которые показывают, сколько инвесторы готовы платить за каждый рубль балансовой стоимости или прибыли банка.
Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
ООО «УРАЛСИБ Брокер» комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-12732-100000
АО «Россельхозбанк» комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки Открыть счетЛиц. №077-08455-100000
ПАО «Промсвязьбанк» комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 177-03816-100000
АО «Банк ФИНАМ» комиссия 0,000% — 0,100% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 177-02739-100000
АО «КИТ Финанс» комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 040-06525-100000
Тинькофф Инвестиции комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-14050-100000
Дисконт – это разница между текущей и справедливой ценой акции.
«Низкие мультипликаторы и высокий дисконт означают, что акции «Сбера» недооценены и имеют потенциал для роста», – заметил инвестиционный советник.
Выводы и рекомендации
«Сбербанк – одна из самых успешных и перспективных компаний в России и в мире. Банк показал рекордные финансовые результаты в 2023 году, увеличил свою клиентскую базу, улучшил свои позиции на рынке, совершил прорыв в развитии технологий и определил свою стратегию на будущее», – отметил Вислов.
Акции «Сбера» являются одними из самых популярных и привлекательных на рынке, так как имеют высокую дивидендную доходность, заключил эксперт.
Советы, озвученные в статье, не являются прямым руководством к действию. Помните, что любые инвестиции − это рисковое вложение. О чем стоит помнить, прежде, чем вложить куда-то свои деньги, узнайте тут.
Что в итоге:
- В 2023 году Сбербанк показал рекордные результаты по чистой прибыли, рентабельности капитала, росту клиентской базы и дивидендам.
- Банк также активно развивает технологии искусственного интеллекта и строит человекоцентричную модель бизнеса.
- Акции Сбербанка являются одними из самых популярных и привлекательных на рынке.
- Следить за акциями можно тут.
- Полную информацию о продуктах и контактах Сбербанка можно найти здесь.
Выберите компанию для покупки бумаг и открытия счета Чтобы получить возможность покупать и продавать ценные бумаги откройте счёт в брокерской или управляющей компании
ООО «УРАЛСИБ Брокер» комиссия 0,0212% — 0.12% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-12732-100000
АО «Россельхозбанк» комиссия 0,037% — 0,355% от суммы сделки Открыть счетЛиц. №077-08455-100000
ПАО «Промсвязьбанк» комиссия 0,045% — 0,3% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 177-03816-100000
АО «Банк ФИНАМ» комиссия 0,000% — 0,100% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 177-02739-100000
АО «КИТ Финанс» комиссия 0,15% — 0,2% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 040-06525-100000
Тинькофф Инвестиции комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки Открыть счетЛиц. № 045-14050-100000